守法合规心得体会

守法合规心得体会范文

　　我们从一些事情上得到感悟后，心得体会是很好的记录方式，这样可以帮助我们总结以往思想、工作和学习。那么心得体会到底应该怎么写呢？下面是小编帮大家整理的守法合规心得体会范文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

守法合规心得体会范文1

　　我参加了我行合规守法的学习，让我深刻的认识到对一名从事金融行业的员工来说是多么的重要。特别像我这样，从事前台工作的员工更是应该注意的! "合规"在我的影像中是这样理解的：它是银行内部一项核心的风险管理活动。银行的所有业务活动要与法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则相一致。

　　"守法"我觉得，就是我们员工要遵守金融行业的法律法规，抵制行业的不正之风，使银行的每一笔交易或事项能够符合法律法规。

　　通过这次的视频学习，让我更加的清楚了什么事在什么情况下该做，什么事在什么情况下不该做。当我看到视频里发生的错误时，让我明白从事金融行业是一件高风险的职业，错误一旦发生就不能改变，发生的后果所带来的损失是无法想像的，不仅给企业带来了影响，而且相关联的人员也要承担责任。

　　发生这些错误，往往都是没有按照员工准则或则是员工的疏忽进行的。在我看到的一个片断中，一位老板进行存现业务，他存现的金额在5万元以上。我行规定存现5万以上(含)就要出示身份证，但是他忘带了。作为这种情形经办员按照规定是不允许办理，然而经办员与这位老板很熟悉，加之也是主管的客户，并没有对身份证进行严格的执行，只是在客户签字时提醒客户下次办理5万元以上的业务是需带身份证。本来主管授权时，应对业务过程进行核查，因为是老客户，所以忽略了这个过程并直接授权，就这样发生了错误。

　　大家"熟悉"，就可以忽略一些必须做的事项吗?就可以不必进行了吗?要清楚我们是在从事一个高风险的职业。不要觉得做一些事情简单，没什么大不了的，在做的过程中图快，一旦发生了差错，后悔莫急!

　　当然我们也可以避免这些错误的发生，那怎样可以避免了? 我认为，首先，我们要加强银行准则，银行业务的学习。要踏踏实实、兢兢业业、严肃、认真的态度对待自己的职业，对待自己的本职工作。做到实事求是、客观公正、廉洁奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的头脑，严格的`遵守员工准则办事，不为主观或他人意志左右。

　　其次，作为一个团队的一份子，当同事发生错误时，要及时的予以提醒与纠正。对于一些案例我们可以进行一个学习讨论，相互帮助，相互教育。

　　对于我来说，虽然我是一个实习生，为加强合规机制建设和合规文化建设，不断提高各项规章制度的执行力，抑制案件的发生，我区农信社开展“合规守法”专项教育活动，并组织“合规守法”专项教育暨合规文化专题讲座，通过这次合规守法的学习，让我深刻的认识到合规对一名从事基层金融行业的员工的重要性!

　　通过这次的联社理事长专题讲座学习，理事长讲解的我区发生的几个案例的作案的原因、手段、经过、危害等方面作了认真透彻的分析和总结。我个人觉得农村信用社员工素质低下、能力不强，缺乏必要的法律法规制度观念和责任心，错误的人生观、价值观、世界观、权力观取向,是引发各类风险案件的根本原因;内部管理制度缺乏健全性、约束力，尤其是缺乏执行力和落实力，是引发各类风险案件的关键原因;员工缺乏相互监督的自觉性，对违规人员以感情代替制度,是引发各类风险案件的重要原因。

　　反思这些案件,我想到了发生在我们身边的张相强案件,有诸多的相似之处：一是监督检查不到位, 对违章操作问题不能及时发现; 二是有章不循, 违章操作, 使犯罪分子有机可乘; 三是员工防范意识差, 以感情代替制度。这一案件, 不但给我社造成了重大资金风险和损失, 损害了我社形象, 而且对其个人及家庭造成的伤害也是惨痛的。张相强在他人生的十字路口选错了方向, 一步走错步入深渊。作为一名普通人, 我们没有比尔.盖茨的伟大智慧, 我们成就不了惊天伟业, 但是踏踏实实做好自己的本职工作, 用自己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是一种幸福，因为我们无愧于良心, 无愧于这份工作, 我们拥有自由, 拥有做人的尊严。不论创造价值大小, 只要是通过合法正当途径, 就会获得大至国家给予的尊严, 小至个人给予的尊严。

　　此次合规守法教育会，使全区信用社员工进一步认识到违规违法给农村信用社工作及形象造成的影响和损害，增加了依法合规经营理念，起到了警戒、教育、引导规范的积极效果。作为一个新员工，让我更加的清楚了什么事在什么情况下该做，什么事在什么情况下不该做。让我明白从事金融行业是一件高风险的职业，错误一旦发生就不能改变，发生的后果所带来的损失是无法想像的，不仅给企业带来了影响，而且相关联的人员也要承担责任。

守法合规心得体会范文2

　　今年，联社开展了以“守法合规”为主题的教育活动。通过这次教育培训活动，使我们对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。以下是我的心得与体会。

　　一、通过此次教育活动，我们找到了自我正确的价值取向与是非标准。找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力， 积极规范操作行为和消除风险隐患，树立了对农信社发展的'信心。作为一个金融单位的职工我们要以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我们要认清自己的职业定位，要热爱这个职业，对××工作要有浓厚的兴趣和深厚的感情，要爱岗敬业的，发扬为人民服务的精神。

　　二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我社争取更多的客户，赢得更好的社会形象。因此，我们要积极学习并掌握业务知识，同时，要提升在工作中的合规意识。合规的内涵包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，也包含合规人人有责、合规从我做起、合规创造价值等理念和行为准则。他所赋予的是农信社对社会负责、农信社对员工负责、员工对农信社负责、员工对其他员工负责的价值观念和取向。 “一屋不扫何以扫天下”，加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。我们要知道，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。

　　三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，要抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，才是预防经济案件的保证。