财务出纳工作总结范文

财务出纳工作总结范文

财务管理起始的出纳工作，每日经手诸多资金往来，既得确保账实相符，又需防范操作风险。结合过往一年实践，我梳理出日常工作要点与常见问题，期望可为同行予以一份可供参考的模板。

资金收支如何确保零差错

要每日面对几十笔诸如报销、付款、收款之类的业务，一旦稍有不留意，就极可能致使账目变得混乱不堪。我始终秉持“日清月结”这项原则，每一笔收支都会在当日录入台账之中，等到下班之前，还要去核对现金以及银行存款的余额。倘若碰到大额支付的情形，会主动跟会计再次确认凭证信息，从而从源头处杜绝错误发生。上个月借助逐笔勾对银行回单，及时察觉到了三笔录入串户的状况，防止了对账时出现反复查找的问题。

银行对账发现问题怎么处理

每月月末之际，与银行进行对账，这属于出纳重点开展的工作，而出现的差异常常是在未达账项或者手工录入存在错误之上。我会先将企业日记账以及银行流水按照金额进行排序，采用“排除法”一笔一笔地划销，剩余下来的便属于可疑的项目。去年11月之时，发现有一笔支付存在重复扣款的情况，马上联系银行柜台去调取交易流水，在三天之内便追回了多扣的资金。建议每一个季度整理一回对账差异产生的原因，把它汇总成一份清单，以便于后续能够快速地进行定位。

凭证装订与档案管理技巧

会计做账会受原始凭证的各种状况影响，后续审计也会受其牵连，原始凭证杂乱、附件不齐便是如此。我规定所有报销单一律得附带合法发票，只有签字流程完成之后方可付款。每月 5 号之前要做完上月凭证的排序工作以及装订工作，封面得注明起止编号还有月份。针对电子发票容易丢失这个问题，要单独去建立电子台账，按照日期以及金额来给文件命名，备份到专用硬盘以及云盘进行双份存档，去年审计的时候调取 2020 年的资料仅仅只用十分钟就全都找到了。

风险防范意识怎样落实到日常

处理资金收付的出纳，时刻都得把安全这根弦紧紧绷住。我严格依据规定来使用网银U盾，支付与复核的U盾由不同的人分别保管，绝对不会把密码泄露给除自己之外的其他人。随时携带保险柜钥匙，在离开岗位的时候，将重要票据妥善锁好。今年春节前夕，对公司老化的报警装置予以提醒并更换，还组织财务室开展了一回防盗演练工作。日常留心付款对象的账户信息有没有发生变化，一旦发现异常，马上与对方通过电话进行确认，防止被诈骗短信误导。

当年终进行出纳总结之际，尤为令人头疼的当属哪一部分？账实核对这一环节，是否如此？亦或是凭证整理这一块儿？在评论区域踊跃分享自身经验，获赞数量高的朋友能够给我发送私信，以便领取完整版出纳工作明细表。